Steuern sparen als Angestellter? Ich zeige dir wie’s funktionieren kann. Das Thema Steuern sparen ist für viele Angestellte von großer Bedeutung, denn wer möchte nicht mehr Netto vom Brutto behalten? In diesem Blogartikel stellen wir dir einige Steuerspar-Tricks vor, die dir dabei helfen können, deine  Steuerlast zu reduzieren. Von legalen Gestaltungsmöglichkeiten bis hin zu oft übersehenen Abzugsmöglichkeiten – hier sind einige Tipps, die dich dabei unterstützen, mehr aus deinem Geld herauszuholen.

Welche Steuern zahlt man als Angestellter?

Als Angestellter zahlst du verschiedene Arten von Steuern, die je nach deinem Land und deiner lokalen Gesetzgebung variieren können. Hier liste ich dir einige der häufigsten Steuern, die Angestellte zahlen müssen, auf:

  • Lohnsteuer: In einigen Ländern wird die Lohnsteuer direkt vom Arbeitgeber einbehalten und an die Steuerbehörden abgeführt.
  • Sozialversicherungsbeiträge: In vielen Ländern sind Angestellte verpflichtet, Sozialversicherungsbeiträge zu zahlen. Diese Beiträge finanzieren verschiedene Sozialleistungen wie Renten, Krankenversicherung, Arbeitslosenunterstützung und andere soziale Leistungen.
  • Rentenbeiträge: Ein Teil deiner Gehaltszahlungen kann dazu verwendet werden, in das Rentensystem einzuzahlen, um sicherzustellen, dass du im Ruhestand eine Rente erhältst.
  • Krankenversicherung: Je nach Land und System kannst du auch Beiträge zur Krankenversicherung zahlen, um medizinische Versorgung und Gesundheitsleistungen abzudecken.
  • Steuern auf Boni und Prämien: Falls du Boni oder Prämien erhältst, könnten diese unter Umständen einem anderen Steuersatz unterliegen als dein reguläres Gehalt.
  • Steuern auf Kapitalerträge: Wenn du zusätzliches Einkommen aus Kapitalerträgen, wie z.B. Zinsen, Dividenden oder Aktienverkäufen, erzielst, könnten darauf ebenfalls Steuern anfallen.
  • Steuern auf Sachleistungen: Wenn du Sachleistungen oder geldwerte Vorteile von deinem Arbeitgeber erhältst, könnte es sein, dass diese als steuerpflichtiges Einkommen behandelt werden.

Bitte beachte, dass die genauen Steuern und Abgaben von Land zu Land unterschiedlich sind. Es ist ratsam, sich an einen Steuerberater oder eine örtliche Steuerbehörde zu wenden, um genaue Informationen über die für dich relevanten Steuern zu erhalten.

Konkrete Tipps wie du als Arbeitnehmer Geld sparen kannst findest du weiter unten.

So kannst du als Arbeitnehmer Steuern sparen – Top 7 Steuerspar-Tricks für Angestellte 

  • Berufliche Fortbildung absetzen

Nutze die Möglichkeit, berufliche Fortbildungskosten als Werbungskosten abzusetzen. Wenn deine Weiterbildung im Zusammenhang mit deinem derzeitigen oder angestrebten Beruf steht, kannst du Ausgaben für Seminare, Fachbücher oder Weiterbildungskurse steuerlich geltend machen. Achte darauf, alle Belege sorgfältig aufzubewahren und die Kosten in deiner Steuererklärung anzugeben. Durch diese Maßnahme, die du noch nicht kanntest, kannst du eine Menge Geld einsparen.

  • Pendlerpauschale optimal nutzen

Wenn du täglich zur Arbeit pendelst, kannst du die Pendlerpauschale nutzen, um deine Fahrtkosten steuerlich geltend zu machen. Beachte dabei, dass die Entfernungspauschale nur für die einfache Strecke zwischen Wohnung und Arbeitsstätte gilt und bestimmte Höchstgrenzen einzuhalten sind. Prüfe auch, ob es für dich günstiger ist, die Entfernungspauschale oder die tatsächlichen Fahrtkosten anzugeben.

  • Home-Office-Pauschale nutzen

In den letzten Jahren hat sich das Arbeiten im Home-Office stark verbreitet. Seit 2020 kannst du für die Arbeit im Home-Office eine Home-Office-Pauschale von bis zu 600 Euro jährlich nutzen. Damit kannst du deine Kosten für Miete, Strom, Internet und Co. pauschal absetzen, ohne alle Einzelnachweise vorlegen zu müssen.

  • Steuerfreie Extras vom Arbeitgeber

Frage deinen Arbeitgeber nach steuerfreien Extras wie Essensgutscheinen, Sachbezügen oder betrieblicher Altersvorsorge. Diese Leistungen sind oft bis zu einer bestimmten Höhe steuerfrei und können dein monatliches Nettoeinkommen erhöhen.

  • Arbeitnehmer-Sparzulage

Wusstest du, dass du unter bestimmten Voraussetzungen Anspruch auf die Arbeitnehmer-Sparzulage hast? Steuern sparen als Angestellter ist gar nicht so schwer. Wenn du vermögenswirksame Leistungen erhältst und diese in einen Bausparvertrag, eine Aktienfondsanlage oder eine betriebliche Altersvorsorge investierst, kannst du eine staatliche Zulage von bis zu 43 Euro pro Jahr erhalten.

  • Außergewöhnliche Belastungen geltend machen

Hast du im Laufe des Jahres außergewöhnliche Belastungen gehabt, wie zum Beispiel hohe Arztkosten oder Pflegeaufwendungen? Unter bestimmten Umständen kannst du diese Kosten in deine Steuererklärung als außergewöhnliche Belastungen angeben und deine Steuerlast dadurch mindern. Dadurch kannst du Steuern sparen als Angestellter.

  • Ehrenamtliche Tätigkeit und Spenden

Wenn du ehrenamtlich tätig bist oder Spenden geleistet hast, kannst du diese unter bestimmten Voraussetzungen steuerlich absetzen. Informiere dich über die entsprechenden Nachweise und Höchstgrenzen, um die steuerlichen Vorteile deiner ehrenamtlichen Arbeit oder Spenden optimal auszuschöpfen.

Weitere Möglichkeiten – Steuern sparen als Angestellter

Zusätzlich zu den oben genannten Beispielen, gibt es noch mehr legale Möglichkeiten, als Arbeitnehmer Steuern zu sparen. Hier sind einige weitere Tipps, die dir dabei helfen könnten:

  • Nutzung von Steuervorteilen und Abzügen: Informiere dich über alle Steuervorteile, Abzüge und Freibeträge, die dir als Arbeitnehmer zur Verfügung stehen. Dies könnten Ausgaben für Kinderbetreuung, Bildung, medizinische Ausgaben oder Altersvorsorge sein. Stelle sicher, dass du alle möglichen Abzüge geltend machst.
  • Altersvorsorge: Ein Beitrag zu einer betrieblichen Altersvorsorge oder zu einem privaten Rentenkonto hat einige Vorteile. Es kann nicht nur dazu beitragen, deine finanzielle Zukunft abzusichern, sondern auch deine steuerliche Belastung reduzieren. Oft sind Beiträge nämlich steuerlich absetzbar.
  • Flexible Gehaltsstrukturen: In einigen Ländern bieten Arbeitgeber die Möglichkeit an, Teile Ihres Gehalts in steuervergünstigte Leistungen umzuwandeln. Hier sind zum Beispiel Gutscheine für Mahlzeiten, Firmenwagen oder betriebliche Gesundheitsleistungen möglich.
  • Berufliche Weiterbildung: Kosten für berufliche Weiterbildung oder Schulungen, die direkt mit Ihrem Beruf zusammenhängen, könnten steuerlich absetzbar sein.
  • Home Office: Wenn du regelmäßig von zu Hause aus arbeitest und die Voraussetzungen erfüllst, könntest du in einigen Ländern Teile der Kosten für dein Arbeitszimmer oder deine Arbeitsausrüstung absetzen.
  • Reisekosten: Wenn du berufsbedingte Reisen unternimmst, könntest du die damit verbundenen Kosten wie Fahrtkosten, Verpflegung und Unterkunft unter bestimmten Bedingungen absetzen.
  • Steuerliche Ermäßigungen für Familien: In einigen Ländern gibt es Steuervergünstigungen oder Freibeträge für Familien mit Kindern.
  • Steuerliche Beratung: Konsultiere einen Steuerberater, um sicherzustellen, dass du alle Möglichkeiten zur Steuerersparnis ausschöpfen und gleichzeitig die Steuergesetze in deinem Land korrekt einhalten kannst.

Es ist wichtig, dass du die Steuergesetze in deinem Land gut kennst, um sicherzustellen, dass du die oben genannten Tipps angemessen anwenden kannst. Nur so kannst du auch effektiv Steuern sparen als Angestellter. Am besten solltest du dir Unterstützung von einem kompetenten Steuerberater holen. Dieser kann dich dabei unterstützen, deine Steuerlast zu reduzieren.

Wie kann man sein Arbeitszimmer steuerlich absetzen?

  • Voraussetzungen für den Abzug: Die genauen Voraussetzungen für den Abzug können stark variieren. In der Regel muss das Arbeitszimmer notwendig sein, um die Arbeit auszuführen, und es darf keine alternative Arbeitsmöglichkeit im Unternehmen vorhanden sein. Es sollte also tatsächlich ein ausschließliches Arbeitszimmer sein, das nicht für private Zwecke genutzt wird.
  • Arbeitszeitanteil: Oftmals muss das Arbeitszimmer einen bestimmten Anteil deiner Arbeitszeit widerspiegeln. Zum Beispiel könnte verlangt werden, dass du mehr als die Hälfte deiner Arbeitszeit von zu Hause aus arbeitest.
  • Berufliche Nutzung: Das Arbeitszimmer muss überwiegend oder ausschließlich für berufliche Zwecke genutzt werden. Richtest du dein Arbeitszimmer dementsprechend ein, kannst du Steuern sparen als Angestellter. Persönliche Nutzung oder die Nutzung für andere Zwecke könnte den Abzug beeinträchtigen.
  • Kostenabzug: Du kannst in der Regel bestimmte Kosten wie Miete, Nebenkosten (z.B. Strom, Heizung), Reinigung, Möbel und Büromaterialien anteilig absetzen. Hier findest du auch Möglichkeiten, wie du beim Zahlen deiner Miete noch zusätzlich profitieren kannst.
  • Höchstgrenzen: In einigen Ländern gibt es Höchstgrenzen für den absetzbaren Betrag oder bestimmte Kosten.
  • Belege und Nachweise: Um den Abzug geltend zu machen, musst du in der Regel Belege und Nachweise über die entstandenen Kosten sowie die berufliche Nutzung vorlegen.

Fazit – Steuern sparen als Angestellter:

Mit diesen verschiedenen Steuerspar-Tricks, die speziell darauf ausgerichtet sind, Angestellten finanzielle Vorteile zu verschaffen, eröffnen sich dir gezielte Möglichkeiten, deine Steuerlast effektiv zu reduzieren und somit mehr von deinem verdienten Geld zu behalten. Dies setzt jedoch voraus, dass du nicht nur die Steuertricks, sondern auch sämtliche steuerlichen Regelungen und Voraussetzungen genau im Blick behältst, um mögliche Fallstricke zu vermeiden.

Eine gewissenhafte Aufbewahrung sämtlicher Belege ist dabei unerlässlich. Durch das Dokumentieren und Organisieren deiner Ausgaben und Einnahmen kannst du später problemlos nachweisen, dass du die erforderlichen Bedingungen für Steuervergünstigungen erfüllt hast. Dies ist insbesondere bei Ausgaben wie Werbungskosten, Weiterbildungsausgaben oder berufsbedingten Aufwendungen von großer Bedeutung.

Indem du deine Steuererklärung gründlich vorbereitest und dabei alle relevanten Aspekte berücksichtigst, eröffnest du dir die Chance auf finanzielle Entlastung. Auch  kannst du gleichzeitig sicherstellen, dass du alle möglichen steuerlichen Vergünstigungen optimal nutzt. Berücksichtige dabei nicht nur die offensichtlichen Punkte, wie etwa Werbungskosten oder Pendlerpauschale, sondern informiere dich auch über weniger bekannte Möglichkeiten zur Steueroptimierung. Steuerfreie Arbeitgeberleistungen oder die geschickte Aufteilung deines Einkommens auf verschiedene Steuerklassen können dabei helfen, Geld einzusparen.

Zudem solltest du in Betracht ziehen, professionelle Unterstützung von einem Steuerberater in Anspruch zu nehmen, der über das nötige Fachwissen verfügt, um deine individuelle Situation zu analysieren und maßgeschneiderte Ratschläge zu geben. Ein erfahrener Steuerexperte kann dir dabei helfen, auch komplexere Steuerspar-Möglichkeiten zu erkennen und optimal zu nutzen.

Die Auseinandersetzung mit steuerlichen Angelegenheiten erfordert Zeit und Aufmerksamkeit, doch die potenzielle Ersparnis kann beträchtlich sein. Mit einer sorgfältigen Herangehensweise und dem richtigen Know-how kannst du nicht nur deine Steuerlast reduzieren, sondern auch dein finanzielles Wohlbefinden langfristig stärken.